購(gòu)買(mǎi)私募基金的費(fèi)用是什么？私募基金的特點(diǎn)是怎么樣的？
2023-07-03 10:23:36 來(lái)源：法制法律網(wǎng)
購(gòu)買(mǎi)私募基金的第一步是選定特定的私募基金機(jī)構(gòu)，第二是選擇需要購(gòu)買(mǎi)的基金產(chǎn)品并簽訂風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，第三步是提供資產(chǎn)或收入證明并簽約和打款，第四步是24小時(shí)的投資冷靜期和冷靜期后的回訪確認(rèn)。投資人在冷靜期內(nèi)可以解除投資合同，撤回投資。
一、私募基金如何購(gòu)買(mǎi)
首先選定私募基金購(gòu)買(mǎi)渠道。常見(jiàn)的購(gòu)買(mǎi)渠道有基金管理人自行銷(xiāo)售渠道、經(jīng)紀(jì)商銷(xiāo)售渠道、第三方平臺(tái)銷(xiāo)售和銀行銷(xiāo)售渠道等。
《私募投資基金募集行為管理辦法》第十五條規(guī)定：私募基金募集應(yīng)當(dāng)履行下列程序：
(一)特定對(duì)象確定;
(二)投資者適當(dāng)性匹配;
(三)基金風(fēng)險(xiǎn)揭示;
(四)合格投資者確認(rèn);
(五)投資冷靜期;
(六)回訪確認(rèn)。
所以投資者購(gòu)買(mǎi)私募基金的一般步驟有：
第一步、特定對(duì)象確認(rèn)：一般需要填寫(xiě)一份問(wèn)卷調(diào)查，讓投資者明確自身的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別及風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，并書(shū)面承諾達(dá)到合格投資的要求。
第二步、參與產(chǎn)品推介會(huì)：適當(dāng)參與產(chǎn)品推薦會(huì)，在機(jī)構(gòu)的幫助下，依據(jù)自身的能力，選擇相匹配的產(chǎn)品。
第三步、簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)：投資者要明確所選產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)(如特殊風(fēng)險(xiǎn)、一般風(fēng)險(xiǎn))，以及自身的權(quán)益，這步略繁瑣，各條款要逐句確認(rèn)，相關(guān)當(dāng)事人(投資者、募集機(jī)構(gòu)及經(jīng)辦人)需簽字蓋章。
第四步、提供資產(chǎn)證明或收入證明文件：個(gè)人投資者金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)或者近3年個(gè)人收入不低于50萬(wàn)，旨在確認(rèn)是合格投資者，還要明確是自己購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品，且不會(huì)拆分。(因起投最少100萬(wàn)，追加的資金至少10萬(wàn)，或是10萬(wàn)的整數(shù)倍)
第五步、簽約、打款：此刻，你要明確合作信息的真實(shí)性，產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)以及絕對(duì)是合格投資者。(協(xié)議一式三份，投資人、管理人、托管人各一份。打款后留好憑證并且備注資金用途)
第六步、投資冷靜期：簽約之后，還有不少于24小時(shí)的投資冷靜期，有時(shí)候投資可能是頭腦一熱，在這段投資冷靜期，投資者可以解除合同，并且募集機(jī)構(gòu)不能主動(dòng)聯(lián)系投資者;
第七步、回訪確認(rèn)：等到投資冷靜期過(guò)去了，機(jī)構(gòu)的非銷(xiāo)售人員需要對(duì)投資者進(jìn)行回訪確認(rèn)，且需要一條一條核對(duì)投資者的核心信息，投資者有不明白的地方，也可以解除合同。
二、私募基金的特點(diǎn)
1、股權(quán)投資的收益十分豐厚。與債權(quán)投資獲得投入資本若干百分點(diǎn)的利息收益不同，股權(quán)投資以出資比例獲取公司收益的分紅，一旦被投資公司成功上市，私募股權(quán)投資基金的獲利可能是幾倍或幾十倍。
2、股權(quán)投資伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)。股權(quán)投資通常需要經(jīng)歷若干年的投資周期，而因?yàn)橥顿Y于發(fā)展期或成長(zhǎng)期的企業(yè)，被投資企業(yè)的發(fā)展本身有很大風(fēng)險(xiǎn)，如果被投資企業(yè)最后以破產(chǎn)慘淡收?qǐng)?，私募股?quán)基金也可能血本無(wú)歸。
3、股權(quán)投資可以提供全方位的增值服務(wù)。私募股權(quán)投資在向目標(biāo)企業(yè)注入資本的時(shí)候，也注入了先進(jìn)的管理經(jīng)驗(yàn)和各種增值服務(wù)，這也是其吸引企業(yè)的關(guān)鍵因素。在滿足企業(yè)融資需求的同時(shí)，私募股權(quán)投資基金能夠幫助企業(yè)提升經(jīng)營(yíng)管理能力，拓展采購(gòu)或銷(xiāo)售渠道，融通企業(yè)與地方政府的關(guān)系，協(xié)調(diào)企業(yè)與行業(yè)內(nèi)其他企業(yè)的關(guān)系。全方位的增值服務(wù)是私募股權(quán)投資基金的亮點(diǎn)和競(jìng)爭(zhēng)力所在。
三、購(gòu)買(mǎi)私募基金的費(fèi)用
1、私募基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)
1%的私募基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)。按照信托合同規(guī)定，投資者認(rèn)購(gòu)產(chǎn)品時(shí)，需要另外交納信托資金一定比例的認(rèn)購(gòu)費(fèi)用。認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的收入、支付對(duì)象及用途由信托公司來(lái)確定。如果私募基金的認(rèn)購(gòu)最低限額是300萬(wàn)元，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率是1%，則投資者認(rèn)購(gòu)的實(shí)際起點(diǎn)金額是303萬(wàn)元
2、給信托公司的費(fèi)用
給信托公司的管理費(fèi)用，比例為私募基金產(chǎn)品的1%左右。一般分為2個(gè)部分。一部分為固定信托報(bào)酬(一般每年的費(fèi)用范圍為0.75%～1.25%，以1%居多)，無(wú)論基金運(yùn)行業(yè)績(jī)?nèi)绾?，每月都?huì)收取。另一部分為浮動(dòng)信托報(bào)酬(資產(chǎn)增值部分的3%)，只有在基金凈值創(chuàng)出新高的前提下，對(duì)于新增加的部分，會(huì)分取一定百分比的收益，也是每月收取。
3、給保管銀行的費(fèi)用
私募基金的資金一般存放在保管銀行，此時(shí)保管銀行需要收取手續(xù)費(fèi)。費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)一般每年為0.25%。無(wú)論基金運(yùn)作的業(yè)績(jī)?nèi)绾?，這個(gè)費(fèi)用會(huì)依據(jù)每個(gè)月開(kāi)放日的資產(chǎn)規(guī)模收取。
4、給私募基金管理公司
私募基金管理公司是實(shí)際對(duì)私募基金產(chǎn)品進(jìn)行操作的管理者，所以需要支付管理費(fèi)用，作為信托產(chǎn)品的投資顧問(wèn)，收取的費(fèi)用和信托公司類(lèi)似，也分為2個(gè)部分。一部分為固定收取的投資顧問(wèn)管理費(fèi)，另一部分為可能會(huì)收取的特定信托計(jì)劃利益。投資顧問(wèn)管理費(fèi)的標(biāo)準(zhǔn)，每年為0 ～0.75%，以0.25%居多，也是每月收取。
購(gòu)買(mǎi)私募基金不同于購(gòu)買(mǎi)公募基金，因?yàn)樗侥蓟鹗敲嫦蛏贁?shù)、特定的投資者發(fā)行的，私募基金不能進(jìn)行公開(kāi)宣傳，只能針對(duì)合格投資者銷(xiāo)售，同時(shí)還有一定的投資門(mén)檻。私募基金如何購(gòu)買(mǎi)，找法網(wǎng)小編為大家介紹到這里，希望對(duì)大家有所幫助。
